「買高股息ETF，應該就是金融股居多吧？」如果你也這樣想，00915的成分股可能會讓你有點意外！它目前第1大產業不是金融，而是資訊技術；就連聯電、鴻海、廣達、聯詠等科技股都在持股名單中。
截至2026年9月15日，00915共有30檔成分股，前3大為台新新光金、聯電及中信金，前10大權重合計62.59%，本文整理00915最新成分股、前10大持股、產業分布與選股方式，並用白話解釋多因子、低波及自由流通市值，讓你買進前先看懂這檔ETF把資金放在哪裡。
目錄
00915成分股有哪些：30檔完整名單一次看
00915的正式名稱為凱基台灣優選高股息30ETF，追蹤指數由30檔股票組成。
以下凱基投信00915持股比重，資料日期2026年9月15日，權重之後仍會變動。
| 代號 | 成分股 | 權重 | 目前排序 |
|---|---|---|---|
| 2887 | 台新新光金 | 7.50% | 1 |
| 2303 | 聯電 | 7.46% | 2 |
| 2891 | 中信金 | 7.43% | 3 |
| 2317 | 鴻海 | 6.83% | 4 |
| 2886 | 兆豐金 | 6.77% | 5 |
| 2382 | 廣達 | 6.46% | 6 |
| 2618 | 長榮航 | 6.46% | 7 |
| 3034 | 聯詠 | 5.29% | 8 |
| 2892 | 第一金 | 4.26% | 9 |
| 3702 | 大聯大 | 4.13% | 10 |
| 2885 | 元大金 | 3.95% | 11 |
| 2347 | 聯強 | 3.93% | 12 |
| 3293 | 鈊象 | 3.62% | 13 |
| 2379 | 瑞昱 | 3.34% | 14 |
| 1216 | 統一 | 2.89% | 15 |
| 2890 | 永豐金 | 2.70% | 16 |
| 2610 | 華航 | 2.52% | 17 |
| 1477 | 聚陽 | 1.42% | 18 |
| 3045 | 台灣大 | 1.42% | 19 |
| 4766 | 南寶 | 1.16% | 20 |
| 2377 | 微星 | 1.14% | 21 |
| 2458 | 義隆 | 1.14% | 22 |
| 2027 | 大成鋼 | 0.77% | 23 |
| 4904 | 遠傳 | 0.70% | 24 |
| 2395 | 研華 | 0.52% | 25 |
| 3406 | 玉晶光 | 0.49% | 26 |
| 2615 | 萬海 | 0.47% | 27 |
| 1513 | 中興電 | 0.35% | 28 |
| 2912 | 統一超 | 0.34% | 29 |
| 6278 | 台表科 | 0.31% | 30 |
查詢即時股價可使用北信StockHub ETF專區或StockHub首頁，表中代號與公司名稱也可直接開啟個股頁面。
權重加總不到100%不是資料漏掉
上表30檔股票權重合計約95.77%，剩餘部分不一定是第31檔股票，ETF還可能持有現金、保證金或臺股期貨，因此股票權重不必剛好等於100%。
白話來說，ETF就像一個投資籃子，籃子裡除了股票，也會留一小部分現金或用期貨協助貼近指數表現，投資人比較成分股時，應把股票名單與基金資產配置分開看。
查成分股要同時確認日期
00915每年定期審核2次，持股權重則可能每天變化，本文成分股與權重以2026年9月15日為主要基準。
00915產品定位：追蹤指數、成立時間與內扣費用一次看懂！
00915是2022年掛牌的台股股票型ETF，主要目標是複製多因子高股息30指數，而不是由經理人自由判斷買賣股票。
基本資料與追蹤指數
| 項目 | 內容 |
|---|---|
| ETF簡稱 | 凱基優選高股息30 |
| 證券代號 | 00915 |
| 成立日 | 2022年8月1日 |
| 掛牌日 | 2022年8月9日 |
| 追蹤指數 | 臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息30指數 |
| 成分股數 | 30檔 |
| 收益分配 | 季配 |
| 風險報酬等級 | RR4 |
經理費與保管費怎麼收？
- 規模在50億元以下：經理費0.30%＋保管費0.035%＝合計年費率0.335%。
- 規模超過50億元：經理費0.25%＋保管費0.035%＝合計年費率0.285%。
00915的經理費會依基金規模調整，保管費則固定為每年0.035%。
投入10萬元試算
以基金規模超過50億元計算：
- 經理費：100,000元 × 0.25%＝每年約250元
- 保管費：100,000元 × 0.035%＝每年約35元
兩項合計：每年約285元，平均每月約24元。
這些費用會從基金資產中扣除，不會另外向投資人收款，實際金額會隨持有天數與基金淨值變動，上述試算也未包含指數授權費、交易成本等其他費用。
- 指數授權費是什麼：基金為了追蹤及使用特定指數，支付給指數編製機構的費用。
- 交易成本是什麼：基金買賣成分股時產生的手續費、交易稅及買賣價差。
ETF和單獨買30檔股票的差別
兩種方式都能持有多家公司，主要差別在投入資金、管理方式與選股自由度。
資金門檻：
- 買00915只需支付ETF成交價
- 自行買齊30檔股票，需要準備較多資金
管理方式：
- 00915會依指數規則定期換股
- 自行購買則要自己追蹤、下單與調整權重
選股自由度：
- ETF投資人不能刪除不喜歡的成分股
- 自行購買可決定股票與持股比例。
持有成本：
- 00915會從基金資產扣除經理費、保管費等費用
- 自行買股沒有基金內扣費用，但買賣仍有手續費與交易稅
買一張00915，等於透過基金間接持有一籃子股票，不需要自己逐檔下單與定期換股，相對地，投資人無法指定刪掉不喜歡的成分股，也不能自行調整每檔權重。
若想詳細了解ETF基本運，可以閱讀ETF是什麼？從零開始搞懂ETF怎麼買、怎麼選、怎麼配息這篇文章。
配息怎麼領：季配息、除息月份與配息來源
00915採季配息，季配代表一年評價4次，不代表每次金額固定，也不代表一定能維持相同年化殖利率，配息前後的淨值變化與配息來源，都比單看金額重要。
2026年前三次配息逐季增加
| 除息交易日 | 每單位配息 | 發放日 |
|---|---|---|
| 2026年3月17日 | 0.38元 | 2026年4月14日 |
| 2026年6月16日 | 0.45元 | 2026年7月10日 |
| 2026年9月16日 | 0.60元 | 2026年10月15日 |
2026年9月這次0.60元配息為公告資料，不代表下一季也會相同，可至證交所ETF e添富配息清單查詢。
配息來源不只成分股發的現金股利
ETF配息來源可能包括成分股股利、利息、收益平準金與已實現資本利得。
00915於2026年9月公告配息0.60元，預估100%來自已實現資本利得，而非成分股現金股利，配息
來源不同，可能影響稅務與現金流品質，投資人應閱讀每次收益分配公告，不宜只比較配息金額。
- 已實現資本利得是什麼：基金賣出股票後，實際賺到並已經落袋的價差，例如基金以100元買進股票，再以120元賣出，其中20元就是已實現資本利得。
收益平準金要怎麼理解
收益平準金可理解為配息的公平調整機制，新資金申購時，一部分會對應基金已累積的收益，避免舊投資人的每單位配息被稀釋。
收益平準金不是基金額外賺到的報酬，判斷ETF是否真的替投資人增加財富，應看含息總報酬，而不是把配息金額單獨當成獲利。
- 含息總報酬是什麼：把價格漲跌與收到的配息一起計算，才是投資真正賺或賠多少。
前10大持股有哪些：台新新光金、聯電、中信金權重最高
前10大持股最能快速看出ETF把資金押在哪些公司，00915目前前3大權重都超過7%，前10大合計約62.59%，代表整體表現會明顯受到這些大型持股影響。
前3大持股合計約22.39%
- 台新新光金（2887）7.50%：目前第1大持股，屬金融產業。
- 聯電（2303）7.46%：晶圓代工業者，屬資訊技術產業。
- 中信金（2891）7.43%：大型金融控股公司，屬金融產業。
第4到第10大持股橫跨科技金融與運輸
第4至第10大依序為鴻海、兆豐金、廣達、長榮航、聯詠、第一金及大聯大。
這7檔橫跨科技、金融與運輸，表現會受不同產業景氣影響，這種配置的優點是沒有只押單一產業，但前十大權重仍超過6成。
判斷風險時，不能只數ETF有30檔股票，還要看權重是否集中在少數公司。
前十大權重高代表什麼
權重越高，單一股票的漲跌越容易影響ETF，例如第一大持股上漲10%，以7.50%權重粗估，可貢獻約0.75個百分點。實際結果仍受其他持股、期貨與費用影響。
30檔成分股不代表每檔各占3.33%，00915會依選股條件與公司規模分配權重，因此持股比重不同。
成分股怎麼選：市值前300大再看品質、低波與股利
00915不會直接挑殖利率最高的30家公司，它會先篩大型股，再檢查成交量、財務品質、下跌風險、波動與股利。
Step1.從市值前300大股票建立候選名單
追蹤指數先以臺灣上市、上櫃發行市值前300大的股票為母體，再進行流動性檢驗。這是為了降低選到成交量太小、實際上難以買賣的股票。
- 流動性就是想買賣時，市場上是否有足夠交易量可以成交。
- 流動性不足的股票可能不易成交、買賣價差較大，也會增加ETF換股成本。
Step2.用4項因子篩選股票
因子就是選股條件；多因子則是同時使用多項條件。
00915會從品質、下方風險、低波與股利4個方向篩選股票，不只看股息高低。
1.品質因子：
檢查公司的財務體質與獲利品質，避免只因短期高股息就被選進來。
2.下方風險：
觀察股價下跌時可能承受的損失，重點放在不利情況，而不是所有漲跌都一視同仁。
3.低波因子：
偏好價格波動相對小的股票，希望降低投資組合忽高忽低的程度。
4.股利因子：
評估現金股利相關表現，但高股息仍不代表未來一定維持同樣水準。
Step3.用自由流通市值與股利因子配權重
白話來說：選出30檔股票後，還要決定每檔放多少。
市場上可交易的股份越多，加上股利表現較符合條件，權重通常越高。
- 自由流通市值：只計算市場上較可能交易的股份價值，不把政府、母公司、董監事等長期持股全部算入。
- 股利因子：用現金股利相關表現調整比重，但過去股利不保證未來維持。
2項條件合併後，30檔股票的權重不會平均分配，正式選股原則可查閱凱基投信00915指數介紹。
產業分布解析：資訊技術與金融合計超過7成
成分股名單告訴你買了誰，產業分布則顯示風險集中在哪裡。
依凱基投信00915基金月報，截至2026年8月31日，資訊技術占42.41%、金融占31.26%，兩者合計73.67% 。
資訊技術占42.41%是第一大產業
資訊技術持股包含聯電、鴻海、廣達、聯詠、大聯大、聯強、鈊象、瑞昱等。
這讓00915不只是領息工具，也會跟著半導體、電子代工及科技景氣循環波動，科技股上漲時可能推升淨值，產業需求降溫時也可能拖累表現。
因此，高股息ETF仍可能出現明顯價格波動，不能把它視為定存替代品。
金融占31.26%提供股利與防禦性
金融持股包括台新新光金、中信金、兆豐金、第一金、元大金及永豐金。
金融股通常具有較明確的獲利與配息紀錄，但仍會受到利率、景氣、信用成本及監理政策影響，金融權重接近3分之1，表示投資人若已經大量持有金融股，再買00915可能出現重複曝險，買進前可先把自己原有持股與ETF成分股放在一起檢查。
- 曝險是什麼：資金受到某家公司、產業或市場漲跌影響的程度，持有比重越高，受到的影響通常越大。
其餘產業負責分散但權重較低
工業約占10.39%，其餘還有通訊服務、核心消費、原材料及非核心消費。
其他產業合計不到3成，00915仍是以科技與金融為主，不是平均分散各產業的ETF。
成分股多久換一次：2026最新換股與半年定審規則
00915每年定期審核2次。
2026年7月一次新增14檔、刪除14檔，名單變動幅度不小。
每年6月與12月進行定期審核
依凱基投信00915基金資料，指數每年調整2次，以6月及12月的第17個交易日為審核基準日，實際生效日仍應以臺灣指數公司公告為準，投資人不宜只靠固定月份自行推算。
定期審核就像ETF重新點名：符合最新條件的股票留下或加入，不再符合條件的股票移出，這能讓組合跟著公司財務、股利與市場狀況更新，但也會產生換股交易成本。
2026年7月新增與刪除各14檔
2026年7月2日生效的定審異動如下：
- 新增：聚陽、中興電、大成鋼、鴻海、微星、廣達、義隆、萬海、元大金、兆豐金、永豐金、
第一金、玉晶光、南寶。
- 刪除：群光、國產、富邦金、國泰金、凱基金、玉山金、潤泰全、致伸、崇越、中租-KY、寶雅、群益證、瑞儀、潤泰新。
異動權重分5個交易日調整，意思是基金不會在同一天完成所有買賣，而是分批換股，降低大量交易對股價的影響。
- 異動權重是什麼：這次換股時，需要買進新成分股及賣出舊成分股的比重。
2026年選股規則也有更新
2026年3月25日起，追蹤指數新增配息指標篩選，讓最新股利資訊更快反映在選股條件中，規則也加入替換率限制，控制每次更換的股票數量。
- 替換率限制是什麼：可以理解為「換人設上限」，即使排名邊緣出現小幅變化，也不一定把大量舊成分股全部換掉，有助維持指數穩定並控制交易成本。
00915歷年績效表現：報酬率、基金規模與股價走勢
績效要看明確期間，不能只截取一段上漲行情，以下數據採凱基投信2026年9月月報，之後淨值仍會持續變動。
短中長期報酬率一次看
| 期間 | 基金績效 |
|---|---|
| 今年以來 | 44.33% |
| 3個月 | 11.39% |
| 6個月 | 32.32% |
| 1年 | 51.50% |
| 2年 | 36.50% |
| 3年 | 100.59% |
| 成立以來 | 185.12% |
基金規模、淨值與成交價怎麼判讀
截至2026年9月15日，00915基金淨資產約166.92億元，每單位淨值32.99元，在外流通單位數約5.06億。
先看基金規模：
基金規模是整檔ETF管理的資產總額。
規模太小可能面臨成交量不足或清算風險；但規模較大，也不代表未來報酬一定較高。
了解每單位淨值：
00915每單位淨值32.99元，代表每個單位背後的基金資產價值約為32.99元；一張1,000單位換算約為32,990元。
用流通單位數觀察資金進出：
單位數增加通常代表申購增加，減少則可能是買回增加，但不能只靠這項數字判斷ETF未來漲跌。
買進前再比較成交價與淨值：
- 淨值是基金的資產價值
- 成交價是市場上的實際買賣價格
成交價高於淨值稱為溢價，低於淨值稱為折價。
高報酬要搭配成分股環境解讀
00915主要持有科技股與金融股，因此兩大產業的走勢會直接影響基金報酬。
若科技與金融同步上漲，可能推升績效；若同時下跌，也可能加重淨值跌幅，此外00915會定期調整成分股，持股名單與權重改變後，後續表現也可能不同。
因此，單看過去一年或今年以來的數字，不足以判斷未來是否適合買進，還要回頭檢查成分股結構、估值、產業循環與自己的持有期間。
00915值得買嗎：3大優點與4項風險
00915的特色是用多因子方式挑選30檔高股息股票，兼顧科技與金融配置。
優點與風險來自同一套結構，沒有一項特色能保證所有市場環境都占優勢。
3大優點
- 選股不只看殖利率：加入品質、低波與下方風險條件，降低只追逐表面高息的可能。
- 一檔持有30家公司：省去逐檔研究、下單與定期換股的時間。
- 季配息提供現金流：一年有4次收益分配評價，適合需要較固定領息節奏的人。
4項風險
- 產業集中：資訊技術與金融合計逾7成，兩大產業走弱時分散效果有限。
- 前十大集中：前十大持股約占62.59%，少數大型持股對淨值影響較大。
- 配息金額不固定 ：每季配息金額與來源都可能改變，過去的配息紀錄不能直接用來推估未來。
- 換股與策略風險：多因子策略可能在特定行情落後市值型指數，定審換股也會產生成本。
高股息不等於低風險或高總報酬
高股息只描述現金分配特性，不代表股價不會下跌。
除息後，ETF淨值會扣除配息金額；若後續沒有填息，投資人只是把原本資產的一部分領回。
真正應比較的是含息總報酬，也就是股價變化加上收到的配息。若只看殖利率，可能忽略本金下跌、產業集中及配息來源。
哪些人適合00915：領息族與存股族怎麼評估
是否適合00915，取決於投資目的與既有持股。
買進前先確認現金流需求、可承受的波動，以及是否已持有大量科技或金融股。
可能適合的3種投資人
- 希望季配息：重視一年4次現金流，但能接受每次配息金額不固定。
- 想用一檔ETF持有高股息股票：不想自己追蹤30家公司與換股時程。
- 能接受科技與金融集中：看懂產業配置後，仍願意承受兩大產業波動。
可能不適合的3種投資人
- 把ETF當定存：無法接受淨值下跌或配息變動。
- 已重壓金融與科技股：新增00915可能讓持股重疊更嚴重。
- 只追求短期高配息：沒有打算檢查含息報酬與配息來源。
買進前先做3項檢查
- 檢查最新成分股與產業權重，不用舊名單做決定。
- 比較含息總報酬、費用率與波動，不只比單次配息。
- 確認交割帳戶資金與持有期間，避免為了追價造成短期資金缺口。
00915成分股常見問題Q&A
Q1：00915有台積電嗎？
依凱基投信2026年9月15日名單，00915目前沒有台積電。
00915不是單純按市值排名選股，因此市值最大的公司不一定入選。
Q2：00915多久調整一次成分股？
原則上每年定期審核2次，以6月及12月第17個交易日為審核基準日，2026年7月定審新增與刪除各14檔，實際名單與生效時間以臺灣指數公司公告為準。
Q3：00915一張可以領多少配息？
一張ETF為1,000個受益權單位，以2026年9月每單位配息0.60元計算，一張可領600元。
上述金額未計個人稅務或費用；下一季配息也不保證相同。
Q4：00915成分股要去哪裡查？
可從凱基投信官網查看基金最新持股，也可以透過北信StockHub查詢00915及各成分股的即時資訊。由於成分股與權重會變動，查詢時要同時確認資料日期。
Q5：00915每季都會配息嗎？
00915採季配息，一年通常進行4次收益分配評價，但不代表每季一定配發相同金額，實際配息金額、來源與發放日期，仍以基金公司公告為準。
Q6：00915適合長期存股嗎？
00915提供季配息，並用一檔ETF持有30家公司，適合希望省下自行選股時間的人。
不過目前持股主要集中在科技與金融，買進前仍要確認自己能否承受產業波動與配息金額改變。
持有00915又急需資金：北信股票代墊提供週轉選擇
買進00915和一般台股一樣，需要依交割制度準備款項。
若一次買進金額較大，誤算帳戶餘額或資金入帳時間，就可能在交割日前出現缺口。
先確認T+2交割款是否足夠
T+2是成交日後第2個營業日完成款券交付，遇到週末或休市日會順延，下單前先確認交割帳戶餘額，比成交後才找資金安全。
短期缺口可先評估股票代墊
若交割期限已經逼近，銀行貸款來不及核准，股票代墊可作為短期週轉選項之一。
申辦前要確認業者是否合法、總費用、撥款時間與還款方式，不應因時間壓力省略查證。
股票代墊小教室：股票代墊是什麼？申請條件、流程與費用一次看懂
結語：看懂00915成分股與風險再做投資決定
ETF能省下逐檔選股的時間，卻不能省略投資前的風險判斷，00915選股不只看股息，也會檢查財務品質、下跌風險與波動；但產業集中、成分股調整及配息金額變化，仍是投資人要留意的風險。
北信當鋪深耕股票交割代墊服務超過75年，若你因買進00915或其他股票出現交割款缺口，歡迎聯繫我們了解申請條件、流程與費用，再依自己的狀況評估。
電話：02-2550-1333｜
